Embora possa parecer tentador alocar parte do patrimônio em investimentos muito arriscados com potencial de retornos altos, essa não costuma ser uma estratégia prudente para a maioria dos investidores.
Ativar estratégias agressivas de negociação algorítmica com o objetivo de obter ganhos extremos geralmente pode colocar em risco mais capital do que o aconselhável para a saúde financeira.
O investidor comum deve priorizar a preservação de capital e retornos sólidos no longo prazo, evitando apostas de alto risco que podem resultar em perdas relevantes e comprometer objetivos importantes.
Claro, uma parcela muito pequena, de até 5% do patrimônio, poderia ser direcionada a ativos e estratégias mais especulativas, desde que o investidor esteja 100% ciente e preparado para potenciais perdas totais dessa parte.
Porém, para a grande maioria dos investidores, focar em educação financeira, planejamento, disciplina, diversificação e controle de riscos trará resultados bem superiores no longo prazo comparado a buscar o “investimento mágico” que promete enriquecimento rápido e fácil. Cautela é essencial.
Embora a proposta de conectar investidores a estratégias de trading desenvolvidas por terceiros possa parecer atraente à primeira vista, é essencial ponderar riscos, transparência e consistência antes de alocar qualquer capital.
Alguns pontos importantes para análise:
- As estratégias apresentam histórico comprovado de sucesso consistente, e não apenas retornos esporádicos?
- Há informações claras sobre as estratégias empregadas e gerenciamento de risco? A simples promessa de ganhos não é suficiente.
- Como é feita a filtragem e seleção das estratégias disponibilizadas na plataforma? Quais os critérios objetivos?
- A empresa provedora do serviço é regulamentada por órgãos sérios e conceituados?
- Existe algum seguro ou garantia para proteção do capital investido pelo cliente?
- As taxas cobradas e potenciais conflitos de interesse estão claramente explicitados?
Conectar-se a estratégias de terceiros pode fazer sentido, desde que com total transparência, avaliação rigorosa de riscos e preferência por históricos consistentes no longo prazo. Caçar retornos altos deve ser secundário à preservação do patrimônio.
Plataforma Collective2: vantagens interessantes para investidores que buscam estratégias de negociação gerenciadas por terceiros:
- Acesso a uma diversidade de estratégias automatizadas trabalhando com diferentes classes de ativos. Isso permite uma boa diversificação.
- O modelo de taxas fixas mensais alinhadas aos interesses do investidor, sem taxas adicionais sobre lucros.
- O investidor mantém seu capital sempre dentro da própria conta de corretagem, mitigando riscos.
- Investimento mínimo acessível a pequenos investidores, a partir de alguns milhares de dólares.
- Transparência na divulgação dos resultados históricos de todas as estratégias. Isso ajuda na hora de filtrar.
- Flexibilidade para conectar e desconectar estratégias rapidamente conforme a preferência do investidor.
Por outro lado, é essencial analisar profundamente o histórico e riscos de cada estratégia antes de alocar capital. E diversificar entre várias delas e outros investimentos. A plataforma parece facilitar o acesso, mas o investidor deve pesquisar muito antes de decidir.
É extremamente positivo e essencial que uma empresa que oferece serviços financeiros esteja devidamente regulamentada e supervisionada pelos órgãos competentes, como parece ser o caso da Collective2.
O fato de ser registrada junto a CFTC e ser membro da NFA demonstra que a empresa está sujeita à fiscalização e regulações dos EUA para atuar no setor.
Isso traz mais segurança e credibilidade para os investidores, sabendo que a empresa não está operando às margens ou em um vácuo regulatório.
Claro, como eles mesmos mencionam, a regulamentação não é garantia de sucesso ou lucros para os clientes. Investir sempre envolve riscos.
Mas o fato da empresa respeitar as normas e autoridades do setor, ao invés de simplesmente “quebrar as regras”, é um ponto muito positivo para gerar confiança em seus serviços.
Um investidor deve buscar parceiros e plataformas regulamentadas e transparentes. Empresas “fora da lei” tendem a colocar em risco o patrimônio de seus usuários. Portanto, a postura compliance da Collective2 é um diferencial importante.
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